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新手如何购买指数基金 新手买基金注意事项

2018-03-29 112
新手如何购买指数基金?新手买基金注意事项,对于这个问题,既然是新手,讲解这个知识点咱们得循序渐进,首先来说说什么是指数基金。 指数基金就

新手如何购买指数基金?新手买基金注意事项,对于这个问题,既然是新手,讲解这个知识点咱们得循序渐进,首先来说说什么是指数基金。



指数基金就是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。


指数基金大家庭中,又有很多小家庭,咱们今天就简单介绍两种大家遇到比较多的指数基金。


完全复制型指数基金,也叫纯指数基金,它的投资策略是完全被动跟踪指数,买股票只买规定的投资比例,因此收益也与基准指数收益相差无几。


增强型指数基金是指基金在进行指数化投资的过程中,为获得超越指数的投资回报,在被动跟踪指数的基础上,加入增强型的积极投资手段,对投资组合进行适当调整,比如说对成份股进行一定程度的增、减持,或增持成份股以外的个股。比如说华夏沪深300指数增强A。


下面再来说说新手如何购买指数基金?


新手用户在搜索如沪深300基金时,屏幕上会出现一大堆类似的基金,小伙伴们会发现有些名字后面带有字母“A”和“C”,这是啥意思呢?


比如,华夏沪深300指数增强A、华夏沪深300指数增强C。实际上,A类和C类主要区别是收费方式不同。


A类份额一般有申购费和赎回费;C类份额一般没有申购费,持有一段时间时间后连赎回费都没有,但是会额外计提一个叫作销售服务费的费用。一般的建议是短期投资选C类份额,长期投资选A类份额。


有些指数基金后面还带有分级两字,这又是啥呢?这实际上是指数分级基金。分级基金是将投资份额分成两份,然后投资于风险不同的资产。而指数分级基金就是在分级的基础上,再按比例配置指数成分股。


说到指数基金,就不得不说到ETF了。ETF的全称为交易型开放式指数基金,同样也是一种跟踪指数来投资的基金。但是不同的是ETF申购和赎回,都是用一揽子股票。比如说华夏沪深300ETF。


相比较普通指数基金,ETF的投资门槛更高,基金份额要有50万份以上才有资格参与ETF申购,只适合大户投资者。


而ETF联接基金相反,什么叫ETF联接基金呢?其实很简单,不要被它的名字吓到,它就是一座桥,它将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF(即目标ETF),这么做的目的就是降低门槛,方便大家购买。 比如说华夏沪深300ETF联接A。


基金投资就像炒股一样,都是有风险的,所以这里还要给新手投资者说说新手买基金需要关注什么?


我们除了靠基金排行去选基金之外,还要给大家介绍4个要点。


第一点,学会看市场行情和趋势。


看行情并不是说要天天盯着各种新闻消息,而是要建立对证券市场一个基础的体系化的认识。


最简单的方式是通过对规模和行业指数的持续关注来建立对市场多层次的认识。比如上面给大家展示的从中证100、沪深300、中证500、中证1000分别是代表市值水平在2000亿、1000亿、200亿、100亿的大市值到小市值的股票资产。


中证10大行业:消费、信息、银行、医药、地产、能源、环保、医疗、军工、传媒,是基于全部股票划分的行业走势代表。


它们代表市场中观行情的分化和结构。建议把它们加入到你的关注指数中,看长期表现,便能建立对证券市场整体行情的认识,而不是只看上证综指、沪深300。


第二点,看基金的投资方向。


如果我们建立了对证券市场多层次结构的认识,再来看基金就会觉得更明白。


主动管理的股票型基金,每只都会定位自己的投资目标,比如今年涨幅54%的银华富裕主题,它的投资目标是:“通过选择富裕主题行业,并投资其中的优势企业,把握居民收入增长和消费升级蕴含的投资机会”,可以看出银华富裕主题是投资消费行业的一只基金。


又比如今年涨幅27%的国泰金鹰增长,“主要通过投资增长型上市公司,分享中国经济增长成果,实现基金资产的中长期增值。”可以看出国泰金鹰增长的定位是投资成长性股票。


一般来说,基金的投资目标是明确且稳定的。


第三点,看基金买的哪些股票。


基金投资本身是有一定专业门槛的事情,出于对自己的钱负责,我们手里拿着的基金,还是要看看它投的是什么。


基金每个季度都会公布它投资占比最高的前十大股票,花一点点时间了解下这十只股票是什么上市公司是有必要的。


它会让你具体地了解这只基金是否在按照它的投资方向布局,也能让你清晰地看到基金是否同质化,以便优化自己的配置组合。


第四点,看基金操作是否激进。


很多人以为基金的风险分类就是债券型和股票型基金,实事上,不同的偏股型基金之间的波动和风险差异也是很大的,这就要了解股票仓位和前十大重仓股的集中度。比如今年涨幅44%的上投摩根新兴动力,它是一只混合型基金,但它今年的股票仓位基本在90%左右,前十大重仓股的比例占到了70%。


也就是说,这只基金的涨跌,会跟这前10只重仓股的涨跌息息相关。可以看到,上投摩根虽然今年收益不错,但是波动在同类型里是比较大的,最近一个月回撤了8个点。


如果你对投资市场还未建立比较深入且全面的认知,又在外界各种排名高收益的诱惑下买了这只基金,很可能会占到一个小高岗,然后不断在大涨大跌中迷茫和怀疑,四处求教到底要不要割肉。正确认识到基金的投资风格会帮我们更清醒的做投资决策。


选基金原则之一,便是不追逐投资过于激进的基金,即使看好某些激进的基金,也会基于一定的投资策略来使用和配置。


看了上面的内容,大家对新手如何购买指数基金以及新手买基金注意事项有了解了吧,希望对大家有帮助。我们之前的文章《如何看一只基金的好坏 不错过任何一只好基金》中说了如何挑选基金,大家可以看看哦。

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